Какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру 2022: обновленная информация, советы

Содержание

Юридическая тематика очень сложная но, в этой статье, мы постараемся ответить на вопрос «Какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру 2022». Конечно, если у Вас остались вопросы Вы сможете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Жилье было приобретено до 01.01.2022 года, и право на налоговый вычет уже использовано.
Жилье было приобретено после 01.01.2022 и лимит по получению налогового вычета уже исчерпан.
Жилье приобретено у близкого родственника — сестра или брат, дочь или сын, мать или отец.
Частичную или полную оплату жилья произвел работодатель.
Жилье куплено в рамках одной из государственных программ.

Возврат налога при покупке квартиры в 2022 году

Заявление на возврат НДФЛ;
Ксерокопия паспорта гражданина РФ;
Копия ИНН;
Договор купли-продажи жилья;
Копия свидетельства о регистрации права собственности или акт о передачи квартиры в собственность;
Копии документов, подтверждающих факт оплаты купленного жилья;
Справка о доходах с места работы 2-НДФЛ;
Налоговая декларация о годовом доходе 3-НДФЛ.

Кто не может вернуть НДФЛ при покупке жилья?

Все, что требуется сделать — это собрать приведенный выше пакет документов, заполнив необходимые отчеты и справки и предоставить их в соответствующее окно в ИФНС. Заявление на возврат налога можно подать одновременно с декларацией 3-НДФЛ или после подачи декларации.

ВАЖНО! Иногда инспекция может потребовать представить копии документов, подтверждающих факт уплаты кредита. В этом случае вы опять же можете обратиться в кредитную организацию с просьбой выдать справку о погашении кредита.

Наличие в отчетном периоде дохода, с которого уплачивался НДФЛ по ставке 13%. Исключение составляют дивиденды. Получить налоговые вычеты по этому виду доходов не представляется возможным.
Приобретение квартиры за собственные деньги или на средства кредитной организации, выданные на цели ипотечного кредитования.
Расположение жилья на территории РФ.
Отсутствие взаимозависимости между участниками сделки. Имеются в виду сделки между супругами, родителями и детьми и т. д.

Документы на налоговый вычет за покупку квартиры при обращении в ИФНС

Если квартира куплена больше 3 лет назад, но вычет по ней вы не получали, вы вправе это сделать впоследствии. Срок давности на вычет законодательством не установлен. Однако помните, что вернуть налог можно не более чем за 3 предыдущих года. За более давние периоды возврат невозможен в силу ст. 78 НК РФ. Например, в 2022 году можно подать декларации и получить вычет за 2022, 2022 и 2022 годы.

на проценты по кредитам и займам на приобретение и постройку недвижимости;
имущество, право собственности на которое было оформлено в 2022 году или ранее. В этом случае следует придерживаться старых правил по предоставлению государственной льготы.

В 2022 году можно получить вычет с процентов, только если их платят банку (письмо Минфина от 27.04.2022 № 03-04-05/29011). Рефинансированный кредит дает возможность получить вычет. Важно, чтобы из договора было ясно, что рефинансирование непосредственно связано с первоначальным ипотечным кредитом.

Сколько раз можно получить имущественный вычет

в порядке наследования или по договору дарения от члена семьи, близкого родственника по Семейному кодексу РФ;
в результате приватизации;
плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением

Потребовать у государства больше, чем оно получило, не получится, потому что сумма рассчитывается на основе доходов и стоимости квартиры. Формула налогового вычета обязательно принимает во внимание наличие того, на каких условиях приобретается квартира – полностью, доля или это строящийся дом. Параллельно учитывается отделка и даже материалы.

Какие нужны документы для возврата налога после покупки квартиры в 2022 году

Данная справка отражает сведения о полученных доходах в течение определенного промежутка времени. Также здесь отражаются и все налоги, уплаченные работодателем государству за вас. Кроме этого в справке можно найти и налоговые вычеты, которые были применены при налогообложении ваших доходов.

Новости по теме:

Заявление, написанное в произвольной форме в налоговые органы для получения уведомления о праве на имущественный вычет.
Документы, подтверждающие право собственности: договор купли-продажи, акт о передаче жилья (обязательно!) и свидетельство о регистрации собственности (при наличии).
Кредитный договор и график погашения по нему (если квартира в ипотеке).
Справка, уведомление или иной документ, подтверждающий перечисление средств заемщику, расписка о получении средств продавцом, банковские выписки о движении средств в пользу продавца, иные бумаги подтверждающие оплату квартиры покупателем.
Справки об уплате процентов по кредиту или иные документы, подтверждающие уплату процентов по кредиту в определенном количестве (если квартира в ипотеке). Такую справку можно получить в вашем банке.
Свидетельство о браке (если квартира куплена в браке).
Брачный договор (при наличии).

Если деньги были переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку, то должна быть расписка от продавца (копия и оригинал). Иногда бывает, что покупатели после передачи денег не требуют от продавцов расписку в получении, или покупатели просто ее потеряли. К сожалению, без этой расписки налоговая инспекция откажет в оформлении вычета. Поэтому покупателям придется найти продавцов, чтоб они написали расписку от руки и задним числом (на дату, когда сумма была предана). Иного выхода нет.

Какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру в 2022 году

Прописываем личный «ИНН».
Фамилиюзаполняем полностью, имя и отчество ставим только инициалы.
«Название банка», переписываем из реквизитов вашей банковской карты или счета.
«Наименование счета» всегда будет «текущий».
Остальные сведения также переписываем из реквизитов.
«Номер счета»проставляем цифру «1», что означает то, что вы являетесь налогоплательщиком.
ФИО вписываем здесь полностью.
«Паспортные данные» в строгом соответствии с документом.
«Код вида документа» установлен 21, если вы используете паспорта, а не иной документ для подтверждения личности.

Документы для налогового вычета за лечение

Все документы как за налоговый вычет;
Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал);

кредит является целевым (получен на конкретную цель);
вы официально трудоустроены, и работодатель уплачивал за вас НДФЛ по ставке 13%;
подтверждены расходы на покупку квартиры (расписка от покупателя или акт передачи денег, банковская выписка о переводе);
представлена справка из банковского учреждения об уплате процентов по ипотечному кредиту и копия кредитного договора с графиком платежей;
объект является вашей собственностью (нужно предоставить выписку из ЕГРН).

Налоговый вычет при покупке квартиры

Но далеко не все знают, что законодательством также предоставлено право на возврат части налогового платежа при покупке квартиры. Суть этой компенсации заключается в частичном возмещении понесенных расходов на приобретение жилья.

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку в 2022-2022 году

квартиры в стадии строительства или вторичного жилья;
жилого помещения — дача, коттедж и иные строения, в которых владелец может прописаться;
участки земли, предназначенные для постройки дома;
комнаты или часть их площади.

Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

Документы для вычета

Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Список документов для оформления вычета

Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

расходы на разработку проектной и сметной документации;
расходы на приобретение строительных и отделочных материалов;
расходы на приобретение жилого дома или доли (долей) в нем, в том числе, если его строительство не окончено;
расходы, связанные с работами или услугами по строительству (достройке жилого дома или доли (долей) в нем, если строительство не окончено) и отделке;
расходы на подключение к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения и канализации.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Работодатель должен предоставить вам вычет начиная с месяца, в котором вы к нему обратитесь. Если он удержит НДФЛ без учета налогового вычета, он должен будет вернуть вам сумму излишне удержанного налога. Для этого вам нужно будет подать в бухгалтерию заявление о возврате излишне удержанного НДФЛ, указав в нем банковский счет для перечисления переплаты. Работодатель должен перечислить вам излишне удержанную сумму в течение трех месяцев со дня получения вашего заявления.

3. Что может быть включено в расходы на приобретение недвижимости для получения вычета?

Срока давности для получения имущественного вычета не существует. Но заявить его можно только за три последних года (то есть вам вернется часть налогов, уплаченных за три последних года). К примеру, в 2022 году вы можете подать заявление на вычет за 2022, 2022 и 2022 годы (если недвижимость была приобретена до 2022 года).

Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2022 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2022 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

Документы для вычета налога

При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.

Эти условия касаются имущественной привилегии. Она предоставляется в размере 13 % от уплаченной стоимости приобретенной жилплощади, но не более 2 000 000 рублей. То есть если вы купили квартиру стоимостью 2 миллиона или более, то вернуть разрешается 260 000 рублей. Если цена приобретенного жилья менее 2 миллионов, возвращается только 13 % от стоимости. Для возврата необходимо предъявить документы для налогового вычета по ипотеке: их перечень рассмотрим далее.

Не так просто получить налоговый вычет по ипотеке — список документов достаточно большой. Оформление через ФНС начинают только в новом году: например, при покупке жилья в 2022 году подавать документацию следует только в 2022. Получают возмещение и раньше, обратившись к работодателю.

Условия льготы на ипотечное жилье

Когда оформляется налоговый вычет (проценты по ипотеке): список документов содержит и заявление на возврат. Его заполняют прямо в ИФНС. Допустимо подготовить заявление в произвольной форме или же использовать бланк, рекомендованный ФНС.

Для получения вычета через работодателя все равно придется посетить налоговую инспекцию. Это необходимо для подтверждения наличия права на получение вычета. Работодатель не может проверить этот факт самостоятельно, поэтому без помощи ФНС не обойтись.

Какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужны в 2022 году

Плюс обращения к работодателю в том, что для получения вычета не нужно будет ждать окончания налогового периода, как в случае с оформлением через налоговую инспекцию. Напомним, что обратиться в ФНС можно только после окончания года, в который была приобретена квартира.

Документы для получения вычета через ФНС

Уважаемые читатели! Мы рассказываем о стандартных методах решения юридических проблем, но ваш случай может быть особенным. Мы поможем найти решение именно Вашей проблемы бесплатно — попросту позвоните к нашему юристконсульту по телефонам:

Имущественный налоговый вычет — это частичный возврат уплаченного НДФЛ за покупку недвижимости. НДФЛ — налог на доходы физических лиц. По закону граждане России обязаны платить 13% с заработка на нужды государства. Если вы купили квартиру, у вас есть право вернуть часть налогов из бюджета или временно освободить себя от уплаты 13%.

Если вы купили квартиру, государство может компенсировать часть расходов. Для этого нужно официально работать и каждый месяц платить 13% с зарплаты. Рассказываем, кто имеет право на налоговый вычет, сколько денег получится вернуть и при каких условиях.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Еще можно отправлять письма по почте или относить их лично. Но ни один из таких способов не поможет заявить вычет и вернуть НДФЛ. Даже если в письме будет вся информация, а к нему приложены копии подтверждающих документов и справки о доходах, налог без декларации не вернут.